玩虚拟货币银行卡被冻结

郭志浩律师：交易虚拟货币时银行卡被冻结怎么办？如何合法解冻_IT新闻

自前段时间央行约谈各大银行和金融支付机构以来，出现了大量虚拟货币交易，导致银行账户被暂停或冻结。对此持怀疑态度的小黑粉可以去各大币圈社区。贴吧独自读出了网友们的无能和愤怒。今天郭律师就来分析一下银行卡被冻结的原因以及在虚拟货币交易中如何解冻。

一、银行卡被冻结的原因

事实上，我们日常理解的“冻结”有两种：一种是司法或执法造成的冻结，另一种是违反银行规定造成的冻结。

司法或执法造成的冻结主要有三个原因：涉嫌刑事犯罪、行政胁迫或民事诉讼。一是检察、公安机关可以依照《刑事诉讼法》的规定冻结涉嫌犯罪的犯罪嫌疑人；其次，公安机关、税务机关等行政机关实施冻结的依据是《行政强制法》。最后，根据《民事诉讼法》，法院可以根据职权或者当事人的申请，在起诉前、诉讼中或者执行阶段进行诉讼保全，冻结相关财产。

因违反银行规定而冻结。主要依据是银行与客户之间的协议及相关法律法规。首先，我们需要了解的是银行与客户之间的关系，这是一种平等民事主体之间的契约关系。因此，银行有权拒绝为客户提供存款、转账等服务。并且通常我们在银行开户时，我们签下的“别看系列”往往包含银行与客户之间的声明，如“银行可能暂停提供服务或取消如果客户有违法行为，请记账。” 然后根据《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》，“金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和‘虚拟货币’开户、登记、交易、清算、结算等产品或服务提供账户。” 因此，当客户进行虚拟货币交易时，银行确实有权冻结客户的账户。

二、如何解冻被冻结的银行账户或微信或支付宝账户？

分析完账号被冻结的原因，我们自然想出了解冻的办法。

1.因违反银行规定而被冻结的情况。很遗憾的告诉你，你只能到银行申报和解冻。具体申报方式因银行而异，申报后可能无法恢复正常使用。但至少可以确认一件事，就是银行里的存款还是可以提取的。如果银行不允许取款，你也可以起诉银行要求取款。因为银行和客户之间不仅有服务关系，还有债权债务关系。仅仅因为银行不提供服务并不意味着它可以消除您的债务。

2.如果账户因行政强制措施被冻结，只要证明不存在行政违法行为，或者行政机关完成处罚，账户自然可以解冻。

3.因民事诉讼保全而被冻结的，只要提供担保，或者民事诉讼结束，或者履行了民事义务，就可以解冻。当然，如果法院判定我们不承担责任，也可以向对方索赔一定数额的赔偿金。

4.如果因为涉嫌犯罪而被冻结，那就更麻烦了。在刑事案件中，由于时间紧迫，为了保护被害人的财产安全。公安机关难以从一系列交易流中区分哪些是合法交易，哪些是犯罪嫌疑人转移的赃款。因此，公安机关首先想到的，就是先冻结资金划转链上的所有账户。

对于涉嫌刑事犯罪的冻结，最简单、最有效的方式是向办案单位提供合同、发票、交货或服务证明等证明交易合法性的证据。总之，尽量使材料齐全，以证明交易的合法性。但是对于很多人来说，要么没有这样的证明来证明存在合​​法的交易行为，比如买卖双方没有合同或发票，要么是买家上门提货, 货款清关；国家不支持的交易：如洗钱、私人兑换外币、网络赌博提款等。

对于被冻结的虚拟货币交易，交易将没有合同和发票。最多有货币转移的记录。但是，这些记录只是一系列数字。公安机关怎么理解？即使交易量很大，也会被认为存在洗钱等违法行为。因此，如果虚拟货币交易被冻结，不仅要尽可能向公安机关提供相关证据，还要让公安机关从法律的角度了解虚拟货币交易的法律性质。 . 关于虚拟货币交易的法律性质，也就是为什么虚拟货币交易是合法的，如果你有兴趣，

好了，这一集就到此结束。如果您对币圈的法律实务感兴趣，请关注郭律师。郭律师带你从裁判实践的角度看币圈的情况。如果您有法律问题，可以在评论或私信中留言。下次见。

玩虚拟货币银行卡频繁被冻结_银行卡频繁交易如何解冻

“一”银行卡网上交易频繁冻结多久解冻？这是农行卡第二次被冻结。

解冻锁定的银行卡：

如果余额不足100元，银行卡将因长期不使用而被冻结。比如建行规定银行卡余额持续低于100元的，三年后冻结，冻结后一年内不解除冻结的，银行卡注销一张。冻结日期后一年，即永不使用；

在ATM机或电话银行连续3次输入错误密码也会导致银行卡冻结；

银行卡遗失需要申报。挂失后，银行卡处于冻结状态，无法使用；

他人的恶意行为，例如冒充银行卡持有人打电话给银行，知道您的银行卡、身份证号码等信息后要求挂失等。它也会被冻结；

其他原因还有其他原因，例如拖欠欠款，由法院强制执行并冻结。

『二』银行卡第三方交易过多，微信支付频繁，银行卡被冻结怎么办？

如果账户被冻结，请按照以下步骤解冻：

（1）点击帮助中心的账户问题，选择注册和安全

（2）选择“如何解冻微信支付账号”，点击此链接自行解冻。

“三”银行卡转账频繁冻结多久自动解冻

24小时内自动解冻，余额不足100元，银行卡长期不使用将被冻结。比如建行规定银行卡余额持续低于100元的，三年后冻结，冻结后一年内不解除冻结的，银行卡注销一张。冻结日期后一年，即永不使用；

在ATM机或电话银行连续输入3次错误密码也会导致银行卡冻结；如果银行卡丢失，需要挂失。挂失后，银行卡处于冻结状态，无法使用；

他人的恶意行为，例如冒充银行卡持有人打电话给银行，知道您的银行卡、身份证号码等信息后要求挂失等。这也将被冻结；其他原因还有其他原因，例如不偿还债务，由法院强制冻结。

解除银行卡冻结；解除冻结需要到银行卡所在银行【开户时】办理；你需要带上你的身份证和银行卡。.

请注意，您必须亲自前往，这不能由其他人为您完成；具体来说，如果解冻，您只需向银行工作人员说明情况，然后按照他们的要求进行操作即可。

《4》如何解冻因频繁交易而被冻结的银行卡

银行卡被冻结的原因：

一、银行卡是信用卡（credit card）。如果被冻结，可能是信用卡发生了异常交易，如恶意套现、伪造信息、连续输入错误密码等，银行卡可能被银行冻结。

二、对于可透支的银行卡，银行将根据实际还款能力设置透支份额。当透支超过份额时，银行会立即冻结你的银行卡。

“吴” 银行卡频繁进出账户导致冻结，涉嫌网络赌博。如何解决

该银行卡被警方要求被法院冻结，涉嫌与网络赌博有关，并配合警方调查。排查完毕后，如无其他问题，将及时解冻账号。

一更正，公安局不能直接冻结个人银行账户；

因办案或司法需要，公安局需报请法院冻结涉案相关银行账户；

法院致函银行，银行回覆并签字，并按规定冻结账户；

一般冻结期为六个月，可根据需要延长一次，一般延长三至六个月；

如果您涉嫌违法，该帐户可以被永久冻结。

“鲁”银行卡转账频频被冻结

银行风控系统怀疑你有洗钱行为，被冻结。您可以提供相关证明解冻您的银行账户或让银行卡在冻结期满时自动解冻。

银行卡被冻结了怎么办？-硬币圈

近年来，越来越多的投资者因同样的原因被冻结银行卡。他们参与了场外交易，遇到了来源不明的黑钱。当然，主要原因还是很多投资者不认可黑钱。在这个币圈，小编提醒各位投资者在卖币的时候切记选择交易量大、订单量大的商户，这样自己的数字货币资产更安全，银行卡怎么办？炒币被冻结？该怎么办？下面币圈小编就给大家深度解析一下？

1.如果银行卡被司法冻结，需要通过开户行或银行电话热线查询冻结期是多久？它在哪里被冻结？冻结机构的联系电话？这三个信息非常重要。背景肯定会显示，最好能得到这三个信息。

大部分司法冻结只是暂时冻结，会配合警方调查在两三个工作日内自动解冻。这个不用担心，过期会自动解冻的。但是你也应该注意在到期时转移资金，因为涉案案件有可能在不止一个地方有受害者，所以它可能在多个地方被冻结，它可能在另一个地方再次被冻结。未来。另外，这48或72小时没有按时解冻，有的会耽误几个小时甚至半天。

如果显示冻结半年。一般情况下，您是直接收到问题资金，或者离问题资金来源比较近，可能会被冻结半年。当然，由于各个地方司法机关的处理方式不同，部分地区直接冻结半年。

2、输入错误密码导致的卡冻结24小时后自动恢复。前三张被冻结的卡，您可以携带身份证和银行卡到附近的营业厅办理个人业务解冻卡。

3、如果卡有司法强制冻结，根据冻结的轻重分为临时冻结3天和司法冻结半年以上两种

A. 暂时冻结基本不用恐慌。它通常来自银行的风险控制。如果你平时交易金额在1W左右，突然有人给你转了100W，银行会暂时冻结你的卡。还有一种情况是，受害人在被骗钱之前报警，但未提交进一步证据，三天后将解除冻结。

B、司法冻结半年多买币银行卡被冻结怎么办，难受。

4、冻结后，公安JC一般会电话通知我。如果是其他省份的，它会通过邮局发邮件给我发通知信。一般会写一个月内自动去公安局说明情况。如果它到达，卡中的资金将被处理。

解冻最关键的是要有正当理由。您可以主动联系办案的司法机关，带上身份证、银行卡、银行冻结文件、银行对账单四联等（可能是数据信息，需要保留完整的交易记录、银行对账单、链上转账记录、平台订单记录、微信聊天记录等）配合调查，详细说明情况。如果对风险有任何疑问或顾虑，建议提前联系法人确定后续措施。

对投机者的银行卡冻结有两种，一种是银行冻结，一种是司法冻结。

一、银行冻结。

1.银行冻结主要包括：

部分国家和地区的银行不允许银行账户参与数字资产交易（例如因为转账时注明BTC、ETH、USDT等，银行风控系统对其进行监控），所以当账户涉及数字资产交易，银行将冻结或暂停部分交易权限；也可能是因为该账户的行为触发了银行的反洗钱系统（如深夜大额转账、多人频繁交易、卡内长时间无余额等）。

一般来说，银行不会直接冻结银行卡，只会限制你的非柜面业务或“只付不收”，即暂停你的部分交易权利。

2.处理方法：

直接联系您的银行买币银行卡被冻结怎么办，并按照银行的要求提供您的相关信息（通常解释资金兑换的原因）。

3.预防方法：

(1)与买家交易时，提醒对方不要备注USDT、BTC等敏感词。

(2)银行卡不要只用一张，可以多准备几张，过段时间再换。

二、司法冻结。

司法冻结的逻辑因各国司法程序而异。但大致相同。

受害人被骗后向警方报案，警方根据受害人资金流经的银行账户冻结了相关资金流经的银行账户。例如，受害人的钱被打到银行账户A，A到银行账户B，B到银行账户C，然后到D、E、F；那么有可能A、B、C、D、E、F全部被冻结，而B、C、D、E、F可能不知道资金的来源。

冻结，通常不会在您收到相关资金后立即冻结。您可能会因 1 个月前的交易而被阻止。但一般来说，它是因为前几天的交易而被冻结的。

以上是币圈小编就炒作的银行卡被冻结了怎么办的问题的回答。最后，币圈小编提醒投资者，在进行场外交易时，选择正规大平台的OTC交易区会更加安全。卖家的声誉和交易的数量也是重要的参考。避开风头，尽量少提现，换成USDT，尽量手动操作平台间的存取款，因为对于银行来说，只要操作合法，渠道合法，虚拟货币的来源合法，页面支持银行卡服务，银行卡不会主动冻结用户'

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